Formación Financiera EFPA España
VII Edición
Si te interesa mejorar tus finanzas, tanto en el ámbito profesional como personal, el Colegio Oficial de Ingenieros Agrónomos de Cataluña ponemos a tu disposición las Jornadas de Formación en Asesoramiento Financiero dirigidas a profesionales.
Este curso te ayuda, de una manera fácil y amena, a mostrarte las claves de cómo mejorar las finanzas y planificarte en función de los objetivos que te marques.
• duración: 2 horas / taller
• Sesiones: 12 de abril, 3, 10, 31 de mayo, 7, 28 de junio, 5 y 12 de julio
• horario: de 18.00 a 20.00 horas
• Coste: Curso gratuito en streaming
Inscripción a los talleres: https://educacionfinanciera.typeform.com/to/Fxo0ME
Programa EFPA España de Educación Financiera
¿Qué es el proyecto de educación financiera de EFPA España?
En el actual marco económico financiero, más que nunca, hay que ofrecer conocimientos financieros a diversos colectivos ya diferentes niveles, entre ellos adultos de colectivos profesionales.
EFPA España, es una asociación de asesores y planificadores financieros, que quiere colaborar a mejorar las capacidades financieras de la sociedad en general y de los profesionales en particular. Aparte, existe una gran concienciación entre sus asociados sobre programas de Educación Financiera el que trasladan su voluntad a participar en estos.
El resultado de esta necesidad de la sociedad, esta vocación de EFPA España y la predisposición de sus asociados es el proyecto de Educación Financiera, consistente en varios talleres de finanzas personales impartidos por asesores y planificadores financieros, todos ellos como voluntario. Convencidos de que los asistentes a este programa tomarán más conciencia de sus finanzas, planificarán mejor y conocerán cómo calcular el importe de sus necesidades financieras futuras para dar respuesta a las personales.
El Programa EFPA de educación financiera está dirigido a colectivos de adultos profesionales (colegios profesionales, asociaciones, gremios, …). La participación es voluntaria y gratuita. El programa no tiene ningún objetivo comercial.
Los talleres son impartidos por voluntarios del sector financiero, certificados por EFPA España y con amplios conocimientos de los temas tratados en cada taller. Las personas interesadas que cumplan con los requisitos para poder ser voluntarios, reciben una formación específica por parte del IEF que les permite adquirir las habilidades pedagógicas necesarias para compartir e impartir sus conocimientos financieros con los miembros de cada colectivo participante .
El actual formato del programa permite seleccionar los talleres de interés con total independencia y no se establece un mínimo ni un máximo de sesiones. EFPA plantea un orden lógico que permita al asistente ampliando conocimientos sobre aspectos básicos de finanzas.
Taller 1: Planificación Financiera Personal (I) – 12 de abril 2021
En esta sesión se imparten los principios básicos para poder realizar presupuestos, incluyendo las diferentes maneras de planificar, vigilar y controlar el gasto personal.
Taller 2: Planificación Financiera Personal (II) – 3 de mayo 2021
En esta sesión se tratan especialmente la planificación financiera y ayudará a los asistentes a poner en práctica los conocimientos adquiridos, como, disponer de un fondo de emergencia ya prepararnos con conocimientos económicos y financieros básicos. Saber calcular la pensión que nos quedará, que ahorros precisaremos y qué productos existen. Finalmente, se hará hincapié en la figura del Asesor Financiero.
Taller 3: Planificando nuestras Inversiones – 10 de mayo 2021
En esta sesión se trata del último camino de la planificación financiera que es el diseño e implementación de una cartera de valores y daremos las pautas para conocer nuestra disposición a la inversión y qué es la denominada aversión al riesgo. Conocer los diferentes tipos de cartera modelo, saber analizar pros y contras de la inversión directa. Finalmente se destacará la importancia de un asesoramiento financiero cualificado y profesional.
Taller 4: Macroeconomía en nuestra vida cotidiana – 31 de mayo 2021
En esta sesión se hace una exposición de cómo interpretar los diversos indicadores económicos (producto interior bruto, desempleo, producción industrial, exportaciones, inflación, …) y el papel de la política monetaria a través de los bancos centrales y de la política económica aplicada por los gobiernos . La comprensión de la macroeconomía es vital para prever la tendencia que pueden seguir en el futuro a corto y medio plazo los tipos de interés, bolsas o divisas. Esto es útil para la planificación de gobiernos, empresas o ahorradores.
Taller 5: Una elección sostenible para tus finanzas – 7 de junio 2021
Durante este programa formativo se explicarán los principios, las estrategias y los principales productos dentro de las finanzas socialmente responsables. Se parte de una exploración de los valores de los participantes, es decir de lo que es importante para ellos como guía en sus decisiones de vida y, sobre la base de estos, que tipo de proyectos e iniciativas les gustaría fomentar y ver crecer. Esto sirve como introducción a la inversión con criterios ASG (medioambientales, sociales y de gobernanza).
A través del curso, se profundiza en una reflexión sobre el poder creativo del dinero y se cuestionan algunos paradigmas de la inversión tradicional, por ejemplo, la interrelación entre rentabilidad e impacto y el largo plazo y corto plazo.
Taller 6: Psicología Económica – 28 de junio 2021
En este taller reflexionaremos sobre el hecho de que, a veces, las personas tomamos decisiones que no pueden ser calificadas estrictamente de racionales, es decir, que ni son las más alineadas con nuestras necesidades económico-financieras, ni maximizan la utilidad que de ellas obtenemos .
Veremos cómo determinadas cuestiones, que más tienen que ver con la psicología que con la economía, introducen condicionantes importantes en nuestros procesos de toma de decisión, haciéndolos en ocasiones ineficientes para nuestras necesidades y objetivos.
Taller 7: Fiscalidad – 5 de julio 2021
En este taller conoceremos cuál es el marco tributario español, tanto desde el punto de vista de la imposición directa e indirecta, su distribución competencial (Estado, CCAA, entes locales). Abordaremos la estructura esencial de aquellos impuestos (directos) que mayor incidencia presentan a la hora de realizar la planificación de las finanzas personales (IRPF, ISD e IP)
Conoceremos la incidencia que las diferentes formas de ahorro e inversión tienen en el IRPF de un profesional, distinguiendo cuando sea necesario, entre aquellos que desarrollan su labor por cuenta propia (autónomos o Mutualistas) y aquellos que la desarrollan en el marco de una relación laboral (Trabajadores por cuenta ajena), y abordaremos las principales obligaciones formales derivadas del IRPF, como del ISD, IP, IVA y, en menor medida, del IS.
Taller 8: Finanzas y tecnología – 12 de julio 2021
Esta sesión complementa las anteriores dando un conocimiento sobre las herramientas más nuevas y al alcance del usuario que las nuevas tecnologías están permitiendo.
Conoceremos el impacto que las nuevas tecnologías han tenido en el sector financiero y en la capacidad de gestionar nuestras finanzas. Tanto los bancos y el sector financiero tradicional como los nuevos entrantes que compiten con estos (las llamadas Fintech, los gigantes tecnológicos o empresas de otros sectores como las telcos), están adoptando las nuevas tecnologías para innovar en productos y servicios financieros. Tecnologías como la inteligencia artificial, el big data, la computación en la nube o el blockchain, están mejorando tanto los procesos internos como la experiencia de cliente de los usuarios.
Información completa de las sesiones
Inscripción a los talleres: https://educacionfinanciera.typeform.com/to/Fxo0ME
Recomendaciones de conexión
• Haga uso del cable de red en lugar de conexión por wifi.
• Es recomendable el uso de navegadores como Google Chrome o Modzilla Firefox, evite Internet Explorer.
• Sólo podrá ceder al aula virtual en la fecha y hora señalados de cada taller o sesión.
• Podrá intervenir durante la sesión mediante el chat del webinar para formular consultas.
• No requiere instalación previa de ningún software para conectarse.
• No necesitará el uso de su cámara ni del micro.
